JAIIB पाठ्यक्रम – विस्तृत IIBF JAIIB परीक्षा पैटर्न और पाठ्यक्रम

JAIIB पाठ्यक्रम 2021 – IIBF JAIIB परीक्षा पैटर्न और पाठ्यक्रम को निर्धारित करता है। JAIIB परीक्षा के उम्मीदवारों को नवीनतम परीक्षा पैटर्न और JAIIB परीक्षा के सिलेबस को रणनीतिक और परीक्षा के लिए तैयार करने के साथ रखना चाहिए।

इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकिंग एंड फाइनेंस ने JAIIB की परीक्षा एक वर्ष में दो बार आयोजित की। परीक्षा का आयोजन इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकर्स के जूनियर एसोसिएट के पद के लिए किया जाता है। उम्मीदवार जो पहले से ही बैंकिंग और वित्त उद्योग के मौजूदा कर्मचारी हैं, केवल परीक्षा के लिए आवेदन करने के पात्र हैं। JAIIB परीक्षा के बारे में अधिक जानकारी लिंक किए गए पृष्ठ पर देखी जा सकती है।  

इस लेख में उम्मीदवारों को JAIIB पाठ्यक्रम और परीक्षा पैटर्न के बारे में विस्तार से मिलेगा। इसके अलावा, वे अपनी तैयारी में सुविधा के लिए JAIIB पाठ्यक्रम डाउनलोड करने में सक्षम होंगे। 

JAIIB सिलेबस PDF- यहां पीडीएफ डाउनलोड करें

विभिन्न सरकारी परीक्षाओं के इच्छुक उम्मीदवार आगामी परीक्षाओं के अपडेट के लिए लिंक की जांच कर सकते हैं।

IIBF JAIIB परीक्षा पैटर्न

IIBF ने अपनी आधिकारिक वेबसाइट पर JAIIB के परीक्षा पैटर्न का उल्लेख किया है। इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकर्स के जूनियर एसोसिएट का परीक्षा पैटर्न निम्नानुसार है- 

JAIIB परीक्षा पैटर्न

  1. परीक्षा को तीन पेपरों अर्थात बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार, बैंकरों के लिए लेखांकन और वित्त और बैंकिंग के कानूनी और नियामक पहलुओं में विभाजित किया गया है।
  2. प्रत्येक पेपर को आगे मॉड्यूल में विभाजित किया गया है, जिसे पाठ्यक्रम अनुभाग में नीचे चर्चा की गई है।
  3. JAIIB एक ऑनलाइन परीक्षा है जिसमें 100 अंकों के 120 उद्देश्य प्रश्न (प्रत्येक पेपर में) शामिल हैं।
  4. उम्मीदवारों को प्रत्येक पेपर के कंप्यूटर-आधारित परीक्षण को 2 घंटे यानी 120 मिनट में पूरा करना होगा।
  5. IIBF आवश्यकतानुसार प्रश्नों की संख्या में भिन्नता का अधिकार रखता है।
JAIIB परीक्षा पैटर्न 
विषयों प्रश्नों की संख्या अधिकतम अंक समयांतराल
बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार 120 100 2 घंटे
बैंकर्स के लिए लेखांकन और वित्त 120 100 2 घंटे
बैंकिंग के कानूनी और नियामक पहलू 120 100 2 घंटे

JAIIB अंकन योजना

  1. कोई नकारात्मक अंकन नहीं है।
  2. उम्मीदवारों को प्रत्येक पेपर में 100 में से न्यूनतम 50 अंक प्राप्त करने होंगे।
  3. एक ही प्रयास में परीक्षा के सभी विषयों में कुल 50% अंकों के साथ प्रत्येक विषय में कम से कम 45 अंक हासिल करने वाले उम्मीदवारों को भी परीक्षा पूरी करने के रूप में घोषित किया जाएगा।
  4. उम्मीदवारों को परीक्षा पास करने के लिए समय सीमा समाप्त होने तक एक प्रयास में पास किए गए विषय के लिए क्रेडिट बनाए रखने की अनुमति होगी।

JAIIB चयन प्रक्रिया – परीक्षा उत्तीर्ण करने की समय सीमा

JAIIB परीक्षा के लिए उपस्थित होने के इच्छुक उम्मीदवारों को निर्धारित समय अवधि में परीक्षा उत्तीर्ण करना आवश्यक है जो नीचे उल्लेखित है-

  1. उम्मीदवारों को 2 साल की समय सीमा (अर्थात 4 लगातार प्रयासों) के तहत परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।
  2. दो साल की अवधि के भीतर परीक्षा पास करने में सक्षम नहीं होने वाले उम्मीदवारों को नए सिरे से नामांकन करने की आवश्यकता होती है। ऐसे उम्मीदवारों को विषय / एस उत्तीर्ण, यदि कोई हो, के लिए क्रेडिट / एस नहीं दिया जाएगा।
  3. पहले प्रयास के लिए आवेदन की तारीख से 2 साल की समय सीमा शुरू होगी। अभ्यर्थियों को इस बात की परवाह किए बिना गिना जाएगा कि कोई उम्मीदवार किसी परीक्षा के लिए उपस्थित हुआ या अन्यथा।

JAIIB परीक्षा में बैठने के इच्छुक उम्मीदवार प्रासंगिक विवरण के लिए नीचे दिए गए लिंक की जांच कर सकते हैं-

  1. JAIIB एडमिट कार्ड
  2. JAIIB परिणाम

JAIIB सिलेबस

इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ बैंकिंग एंड फाइनेंस ने अपनी आधिकारिक वेबसाइट पर JAIIB पाठ्यक्रम को परीक्षा / पाठ्यक्रम टैब के तहत विस्तार से प्रकाशित किया है।

IIBF द्वारा उल्लिखित JAIIB पाठ्यक्रम के अनुसार, तीन पेपर हैं जिनका अध्ययन उम्मीदवारों द्वारा किया जाना है, वे हैं –

  1. बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार
  2. बैंकर्स के लिए लेखांकन और वित्त
  3. बैंकिंग के कानूनी और नियामक पहलू 

प्रत्येक पेपर के अंतर्गत शामिल विस्तृत इकाई-वार और विषय-वार JAIIB पाठ्यक्रम नीचे दी गई तालिका में दिए गए हैं-

JAIIB सिलेबस – पेपर I

पेपर I, बैंकिंग का सिद्धांत और व्यवहार है जिसे आगे 5 मॉड्यूल में विभाजित किया गया है। JAIIB परीक्षा के लिए मॉड्यूल-वार पाठ्यक्रम निम्नानुसार है-

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के सिद्धांत और अभ्यास
मापांक इकाइयों का नाम विषय
मॉड्यूल ए – भारतीय वित्तीय प्रणाली भारतीय वित्तीय प्रणाली – अवलोकन भारतीय रिजर्व बैंक, वाणिज्यिक बैंकों, एनबीएफसी, पीडी, एफआई, सहकारी बैंक, सीआरआर, एसएलआर की भूमिका; इक्विटी और डेट मार्केट; आईआरडीए
बैंकिंग विनियमन आरबीआई का संविधान, उद्देश्य, कार्य; उपकरण 

मौद्रिक नियंत्रण के; नियामक प्रतिबंध

ऋण

मुद्रा बाजार, ऋण बाजार और विदेशी मुद्रा बाजार की भूमिका  मुद्रा और ऋण बाजार के साधन के प्रकार। जी-सेक; विज्ञापन, फेमा, पुस्तकालय, MIBOR, आदि 
पूंजी बाजार की भूमिका और कार्य, सेबी  पूंजी बाजार का अवलोकन; शेयर बाजार; आमतौर पर इस्तेमाल की जाने वाली शर्तें; पूंजीगत मुद्दों के प्रकार; ASBA, QIP सहित वित्तीय उत्पाद / उपकरण; सेबी; स्टॉक ब्रोकर्स, सबब्रॉकर्स, शेयर ट्रांसफर एजेंटों, आदि का पंजीकरण; क्यूआईबी
म्यूचुअल फंड और बीमा कंपनियां, 

Bancassurance & IRDA

म्यूचुअल फंड्स के प्रकार, इसका प्रबंधन और इसके 

भूमिका; बीमा कंपनियों की भूमिका और कार्य;

Bancassurance; आईआरडीए

फैक्टरिंग, Forfaiting सेवाएँ और ऑफ-बैलेंस शीट आइटम फैक्टरिंग और जालसाजी सेवाओं के प्रकार और लाभ; ऑफ-बैलेंस शीट आइटम के प्रकार 
जोखिम प्रबंधन, 

बेसल समझौते

जोखिम प्रबंधन का परिचय; बेसल I, II और III समझौते
CIBIL, ऋण वसूली के लिए निष्पक्ष व्यवहार संहिता, BCSBI CIBIL की भूमिका और कार्य; ऋण वसूली के लिए उचित आचरण संहिता; BCSBI के कोड 
हाल का 

में विकास

वित्तीय

प्रणाली

भारतीय वित्तीय प्रणाली में संरचना, सुधार; पैसा, ऋण, विदेशी मुद्रा बाजार में हाल के घटनाक्रम; नियामक ढांचा; भुगतान और निपटान प्रणाली 

बैंकिंग मॉड्यूल बी के सिद्धांतों और प्रथाओं के लिए JAIIB पाठ्यक्रम –

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के सिद्धांत और अभ्यास
मापांक इकाइयों का नाम विषय
मॉड्यूल बी – बैंकों के कार्य बैंकर ग्राहक संबंध प्रकार; विभिन्न जमा उत्पाद और सेवाएँ; ग्राहकों और निवेशकों के लिए सेवाएँ
केवाईसी / एएमएल / सीएफटी मानदंड  पीएमएलए अधिनियम; KYC मानदंड
बैंकरों के विशेष संबंध शासनादेश; पीओए; गार्निशे आदेश; बैंकर का ग्रहणाधिकार; सेट ऑफ का अधिकार
उपभोक्ता संरक्षण – COPRA, बैंकिंग लोकपाल योजना  सीओपीआरए अधिनियम और बैंकिंग लोकपाल योजना के संचालन पहलू
भुगतान और चेक और अन्य का संग्रह 

परक्राम्य लिखत

एनआई अधिनियम; बैंकों को भुगतान करने और एकत्र करने की भूमिका और कर्तव्य; समर्थन; जाली उपकरण; चेक की शेख़ी; इसके निहितार्थ; चेक की वापसी; ट्रंकेशन सिस्टम की जाँच करें 
विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के खाते खोलना  आधार, एसबी रेट डीरेगुलेशन सहित विभिन्न प्रकार के ग्राहकों के खाते खोलने और बनाए रखने के परिचालन पहलू
सहायक सेवाएं प्रेषण; सुरक्षित जमा लॉकर; सरकार। व्यापार; ईबीटी
नकद संचालन नकद प्रबंधन सेवाएं और इसका महत्व
ऋण देने के सिद्धांत, कार्यशील पूंजी मूल्यांकन और ऋण 

निगरानी

कार्डिनल सिद्धांत; गैर-निधि आधारित सीमाएं; स्वागत; सावधि ऋण; क्रेडिट मूल्यांकन तकनीक; डब्ल्यूसी फंड्स और इसके अनुमान के स्रोत; संचालन चक्र; अनुमानित नेट डब्ल्यूसी; टर्नओवर विधि; नकदी बजट; क्रेडिट मॉनिटरिंग और इसका प्रबंधन; आधार दर
प्राथमिकता क्षेत्र अग्रिम लक्ष्य; उप-लक्ष्य; नव गतिविधि
कृषि वित्त कृषि ऋण के प्रकार; कृषि में जोखिम शमन (NAIS, MSP आदि) 
सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम  एमएसएमई अधिनियम, 2006 एमएसएमई के लिए नीति पैकेज; प्रदर्शन और क्रेडिट रेटिंग योजना; नवीनतम घटनाक्रम
सरकार प्रायोजित 

योजनाओं

एसजीएसवाई; SJSRY; PMRY; एसएलआरएस
स्वयं सहायता समूह स्वयं सहायता समूहों की आवश्यकता और कार्य स्वयं सहायता समूहों को अप्रत्यक्ष वित्त में गैर सरकारी संगठनों की भूमिका; एसएचजी और एसजीएसवाई योजना; क्षमता निर्माण 
क्रेडिट कार्ड, गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण, उपभोक्ता ऋण क्रेडिट कार्ड के परिचालन पहलू, लाभ, नुकसान और दिशानिर्देश; गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण और उपभोक्ता ऋण की प्रक्रिया और अभ्यास 
प्रलेखन दस्तावेजों के प्रकार; प्रक्रिया; मुद्रांकन; प्रतिभूतिकरण
चार्जिंग सिक्योरिटीज के विभिन्न मोड असाइनमेंट; ग्रहणाधिकार; चला जाना; हाइपोथेकशन; 

प्रतिज्ञा; बंधक

कोलेटरल और उनकी विशेषताओं के प्रकार भूमि और भवन; माल; माल को शीर्षक के दस्तावेज; बीमा पॉलिसियों, शेयरों, पुस्तक ऋण, सावधि जमा, सोना, आदि के खिलाफ अग्रिम; आपूर्ति बिल
नॉन परफॉर्मिंग एसेट्स  परिभाषा; आय मान्यता; एसेट वर्गीकरण; प्रावधान मानदंड; कमांडर 
वित्तीय समावेशन बीसी; बीएफ; वित्तीय समावेशन में आईसीटी की भूमिका, मोबाइल आधारित लेनदेन, आर सेटी 
वित्तीय साक्षरता वित्तीय साक्षरता, ग्राहक जागरूकता का महत्व

बेकिंग के सिद्धांतों और प्रथाओं के तहत JAIIB सिलेबस का मॉड्यूल सी निम्नलिखित विषयों को शामिल करता है-

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के सिद्धांत और अभ्यास
मापांक इकाइयों का नाम विषय
मॉड्यूल सी – बैंकिंग प्रौद्योगिकी बैंक कम्प्यूटरीकरण की अनिवार्यता संगनक् सिस्टम; LANs; वान; UPS; कोर बैंकिंग
भुगतान प्रणाली और इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग एटीएम; HWAK; पिन; विद्युत चुम्बकीय कार्ड; इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग; हस्ताक्षर संग्रहण और पुनर्प्राप्ति प्रणाली; सीटीएस; नोट और सिक्का गिनती मशीनें; सूक्ष्म रूप से; एनपीसी; RUPAY 
डेटा संचार नेटवर्क और EFT सिस्टम ट्रांसमिशन के घटक और मोड; भारत में प्रमुख नेटवर्क; बैंकिंग के लिए संचार नेटवर्क में उभरते रुझान; ईएफटी प्रणाली का विकास; स्विफ्ट; स्वचालित समाशोधन सिस्टम; फंड ट्रांसफर सिस्टम; भारत में हाल के विकास 
प्रौद्योगिकी उन्नयन की भूमिका और बैंकों पर इसका प्रभाव प्रौद्योगिकी विकास में रुझान; प्रौद्योगिकी उन्नयन की भूमिका और उपयोग; वैश्विक रुझान; बैंकों पर आईटी का प्रभाव
सुरक्षा संबंधी बातें जोखिम संबंधी क्षेत्र; धमकियों के प्रकार; नियंत्रण तंत्र; कंप्यूटर ऑडिट; आईएस सुरक्षा; है 

लेखा परीक्षा; मूल्यांकन आवश्यकताएँ

आईटी अधिनियम का अवलोकन गोपालकृष्ण समिति की सिफारिशें
इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग में निवारक सतर्कता फ़िशिंग; ग्राहक शिक्षा; सुरक्षा जांच; एहतियात

JAIIB सिलेबस पेपर I – मॉड्यूल D निम्नलिखित विषयों को कवर करता है-

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के सिद्धांत और अभ्यास
मापांक इकाइयों का नाम विषय
मॉड्यूल डी – सहायता सेवाएँ- बैंकिंग सेवाओं / उत्पादों का विपणन मार्केटिंग – एक परिचय अवधारणा; प्रबंधन; उत्पाद और सेवाएं; विपणन मिश्रण; ब्रांड छवि
सोशल मार्केटिंग / नेटवर्किंग सामाजिक विपणन / नेटवर्किंग का विकास, महत्व और प्रासंगिकता
उपभोक्ता व्यवहार और उत्पाद उपभोक्ता व्यवहार; उत्पाद योजना, विकास, रणनीतियाँ, आदि; सीआरएम
मूल्य निर्धारण महत्व, उद्देश्य, कारक, तरीके, मूल्य निर्धारण की रणनीतियाँ; बैंक मूल्य निर्धारण
वितरण वितरण माध्यम; बैंकिंग सेवाओं के लिए चैनल; नेट बैंकिंग; मोबाइल बैंकिंग
चैनल प्रबंधन अर्थ, स्तर, गतिशीलता, लाभ
पदोन्नति विपणन में पदोन्नति की भूमिका; प्रोमोशन मिक्स
बैंक में डायरेक्ट सेलिंग एजेंट / डायरेक्ट मार्केटिंग एजेंट की भूमिका परिभाषा; प्रासंगिकता; डीएसए / डीएमए के रूप में बैंकर; बैंकों में वितरण चैनल; लाभ
विपणन सूचना प्रणाली – एक अनुदैर्ध्य विश्लेषण MKIS के कार्य और घटक; एमकेआईएस मॉडल; कंप्यूटर और निर्णय मॉडल का उपयोग; 

एमकेआईएस का प्रदर्शन; लाभ

JAIIB सिलेबस अर्थात बैंकिंग के सिद्धांत और व्यवहार के पेपर I में अब एक और मॉड्यूल शामिल है – मॉड्यूल ई। इस मॉड्यूल में शामिल विषय निम्नानुसार हैं –

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के सिद्धांत और अभ्यास
मापांक इकाइयों का नाम विषय
मॉड्यूल ई – बैंक और वित्तीय संस्थानों में नैतिकता एथिक्स, बिजनेस एथिक्स एंड बैंकिंग: एक एकीकृत परिप्रेक्ष्य बिजनेस एथिक्स, एथिकल फाउंडेशन और बैंकिंग एथिक्स इन ग्लोबल एंड इंडियन कॉन्टेक्ट्स
व्यक्तिगत स्तर पर नैतिकता मान, मानदंड, विश्वास, नैतिकता, संघर्ष, अखंडता, स्वर्ण नियम, दुविधा, निर्णय-निर्माण
नैतिक आयाम: कर्मचारी बैंक / तीसरे पक्ष के लिए दायित्व, आधिकारिक पद का दुरुपयोग, यौन उत्पीड़न, हितों का टकराव, निष्पक्ष लेखा व्यवहार, मानव संसाधन विकास नीतिशास्त्र, नैतिकता के रूप में कर्मचारी और नैतिक नेता के रूप में प्रबंधक
कार्य नीति और कार्यस्थल काम नैतिकता, नैतिक व्यवहार के लाभ, अनैतिक व्यवहार: कारण और उपचार, कोड 

आचार नियमावली, बैंकों में व्हिसलब्लोइंग, भारत में व्हिसलब्लोइंग कानून

बैंकिंग नीतिशास्त्र: गतिशीलता बदलना नैतिकता और प्रौद्योगिकी, डेटा सुरक्षा और गोपनीयता, बौद्धिक संपदा अधिकार, पेटेंट और 

मालिकाना हक, सूचना सुरक्षा के नैतिकता, साइबर खतरे, डिजिटल अधिकार प्रबंधन

 

आश्चर्य है कि विशाल JAIIB पाठ्यक्रम कैसे पूरा करें? नीचे दिए गए लिंक देखें और अपनी तैयारी को बढ़ावा दें- 

JAIIB सिलेबस – पेपर II

JAIIB सिलेबस अर्थात अकाउंटिंग और फाइनेंस फॉर बैंकर्स के पेपर- II को 4 मॉड्यूल्स में विभाजित किया गया है, जो विस्तृत सिलेबस इस प्रकार है –

JAIIB पाठ्यक्रम – बैंकरों के लिए लेखांकन और वित्त
मॉड्यूल ए – व्यवसाय गणित और वित्त 

  • ब्याज और वार्षिकियां की गणना

सरल ब्याज और चक्रवृद्धि ब्याज की गणना; समान मासिक किस्तों की गणना; फिक्स्ड और फ्लोटिंग ब्याज दरें; वार्षिकी की गणना; उत्पादों / शेष राशि का उपयोग करके ब्याज की गणना; एक ऋण का परिशोधन; निक्षेप निधि

  • YTM की गणना

ऋण- परिभाषा, अर्थ और मुख्य विशेषताएं; ऋण; बांड का परिचय; से जुड़ी शर्तें

बांड के साथ; ऋण पूंजी की लागत; अर्ध-वार्षिक ब्याज के साथ बॉन्ड मूल्य; बॉन्ड पर करंट यील्ड; यील्ड-टू- बॉन्ड की परिपक्वता; बॉन्ड वैल्यू के लिए प्रमेय; बॉन्ड की अवधि;

अवधि के गुण; बॉन्ड मूल्य अस्थिरता

  • पूंजी आय – व्ययक

वर्तमान मूल्य और छूट; निवेश मूल्यांकन के लिए रियायती तकनीक; रिटर्न की आंतरिक दर (आईआरआर); निवेश मूल्यांकन की विधि; एनपीवी और आईआरआर की तुलना; पूंजीगत राशन के साथ निवेश के अवसर; अनिश्चितता की स्थिति में निवेश का निर्णय; अपेक्षित एनपीवी नियम; एनपीवी निर्धारण के लिए जोखिम समायोजित छूट दर दृष्टिकोण; एनपीवी निर्धारण के लिए संवेदनशीलता विश्लेषण; एनपीवी आकलन के लिए निर्णय ट्री विश्लेषण; पेबैक के तरीके; आगमन 

  • मूल्यह्रास और इसके लेखांकन

मूल्यह्रास, इसके प्रकार और विधियां; मूल्यह्रास विधियों की तुलना करना

  • विदेशी मुद्रा अंकगणित

विदेशी मुद्रा के बुनियादी ढांचे; विदेशी मुद्रा बाजार; प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष उद्धरण; कुछ बुनियादी विनिमय दर अंकगणित – क्रॉस रेट, चेन नियम, मूल्य तिथि, आदि; अग्रेषित विनिमय दरें – फॉरवर्ड पॉइंट; मनमाना; फॉरवर्ड पॉइंट्स की गणना; प्रीमियम / छूट; आदि।

मॉड्यूल बी – बहीखाता पद्धति और लेखा के सिद्धांत 

  • परिभाषा, स्कोप और लेखा मानक

लेखांकन की प्रकृति और उद्देश्य; ऐतिहासिक परिप्रेक्ष्य; लेखांकन सिद्धांतों की उत्पत्ति;

भारत में लेखा मानक और इसकी परिभाषा और क्षेत्र; आम तौर पर स्वीकृत लेखा

यूएसए (यूएस GAAP) के सिद्धांत; हस्तांतरण मूल्य निर्धारण; IFRS का अवलोकन; GAAP के बीच अंतर

और IFRS।

  • बुनियादी लेखा प्रक्रिया

लेखा की अवधारणा; चिंता करने वाली इकाई; दोहरी लेखा प्रणाली; रूढ़िवाद का सिद्धांत; राजस्व मान्यता और प्राप्ति; क्रमिक और नकद आधार।

  • नकदी / सहायक पुस्तकों और लेजर का रखरखाव

रिकॉर्ड रखने की मूल बातें; खाता श्रेणियाँ; डेबिट और क्रेडिट कॉन्सेप्ट; लेखा और स्तंभकार लेखा यांत्रिकी; पत्रिकाओं; लेजर; सहायक किताबें; आदि। 

  • बैंक समाधान विवरण

बैंक सुलह की आवश्यकता; मतभेद के कारण; बैंक सुलह बयान की तैयारी; कैश बुक और पास बुक के अर्क दिए जाने पर बैंक रीकॉन्च्युलेशन स्टेटमेंट कैसे तैयार करें; कैश बुक बैलेंस को समायोजित करना; बैंक सुलह बयान के लाभ।

  • परीक्षण संतुलन, त्रुटियों का सुधार और समायोजन और समापन प्रविष्टियाँ

मीनिंग ऑफ ट्रायल बैलेंस; एक परीक्षण संतुलन की विशेषताएं और उद्देश्य; ट्रायल बैलेंस के प्रकार

और एक परीक्षण संतुलन की तैयारी; एक परीक्षण संतुलन की असहमति; त्रुटियों का वर्गीकरण;

त्रुटियों का स्थान; त्रुटियों का सुधार; सस्पेंस अकाउंट और रेक्टिफिकेशन; परिहार

जब किताबें बंद हो जाती हैं तो त्रुटियां; समायोजन और समापन प्रविष्टियाँ।

  • पूंजी और राजस्व व्यय

व्यय; पूंजी और राजस्व व्यय के बीच का अंतर; आस्थगित राजस्व व्यय; प्राप्तियां; सामान्य दृष्टांत 

  • विनिमय बिल

क्रेडिट के उपकरण के प्रकार; एक बिल की अवधि और देय तिथि; कुछ महत्वपूर्ण शर्तें; लेखा प्रविष्टियाँ पास की जानी हैं; आवास बिल आदि।

मॉड्यूल सी – अंतिम खाते 

  • बैलेंस शीट समीकरण

बैलेंस शीट समीकरण; बैलेंस शीट समीकरण की गणना।

  • अंतिम खातों की तैयारी

ट्रेडिंग ए / सी की तैयारी; लाभ और हानि ए / सी; लाभ और हानि विनियोग खाता; संतुलन

शीट्स

  • अनुपात विश्लेषण

मीनिंग ऑफ लेखांकन अनुपात; अनुपात का वर्गीकरण; लेखांकन अनुपात के उपयोग; सीमाओं

लेखांकन अनुपात का; विभिन्न अनुपातों की गणना और व्याख्या; विभिन्न उपयोगकर्ता और उनके अनुपात का उपयोग।

  • बैंकिंग कंपनियों के अंतिम खाते

बैंक की परिभाषा और कार्य; लेखा के रूप में बैंकिंग कंपनियों की आवश्यकताएं और

लेखा परीक्षा; बैंकों के लेखा प्रणालियों की महत्वपूर्ण विशेषताएं; लेखा की प्रधान पुस्तकें; बैंकों के वित्तीय विवरणों की तैयारी और प्रस्तुति; सीएमए प्रारूप; विशिष्ट वस्तुओं का लेखा उपचार; लाभ और हानि खाते की तैयारी; लाभ और हानि खाते पर टिप्पणियां; बैलेंस शीट की महत्वपूर्ण वस्तुएं; बैंकों की प्रकटीकरण आवश्यकताएँ; RBI द्वारा निर्धारित अतिरिक्त खुलासे; बेसल मानदंडों के तहत आवश्यक खुलासे।

  • कंपनी के खाते I और II

कंपनियों की परिभाषा और प्रकार; साझेदारी और सीमित देयता के बीच अंतर

कंपनी; शेयर पूंजी की कक्षाएं; शेयर जारी करना; सामान्य चित्र गैर-वोटिंग शेयर; बैलेंस शीट का रूप; परिसंपत्तियों के लिए कानूनी आवश्यकताएं; देयताओं के लिए कानूनी आवश्यकताएं; लाभ और हानि के लिए कानूनी आवश्यकताएं ए / सी; अंतिम खातों की तैयारी

  • कम्प्यूटरीकृत पर्यावरण में लेखा

कम्प्यूटरीकृत लेखांकन में प्रयुक्त अर्थ, और शब्द की विशेषताएं; कम्प्यूटरीकृत और मैनुअल लेखांकन के बीच अंतर; कम्प्यूटरीकृत लेखांकन के लाभ और नुकसान; बाजार में उपलब्ध कम्प्यूटरीकृत लेखा सॉफ्टवेयर द्वारा निष्पादित कार्य; कम्प्यूटरीकरण – बैंकिंग में स्कोप और अनुभव; कोर बैंकिंग घटक; सूचना सुरक्षा; इंटरनेट और वर्ल्ड वाइड वेब – बैंकिंग पर प्रभाव

मॉड्यूल डी – बैंकिंग संचालन 

  • बैंकिंग संचालन और लेखा कार्य

वाउचर तैयार करना, नकद रसीद और भुगतान प्रविष्टियां, आवक और जावक प्रविष्टियों को साफ़ करना, डेबिट और क्रेडिट प्रविष्टियों को स्थानांतरित करना, केवाईसी क्या है और केवाईसी को संतुष्ट करने के लिए अलग-अलग दस्तावेज़ क्या हैं, केवाईसी की पुष्टि करें और दस्तावेजों की प्रामाणिकता, परिचालन संबंधी पहलू सभी खोलने के संबंध में खातों के प्रकार, ऋण आवेदनों / दस्तावेजों की जांच, विभिन्न चरणों में निकासी और लेखा प्रविष्टियों की अनुमति, सीबीएस पर्यावरण के परिचालन पहलुओं आदि, बैंकों में बैक ऑफिस संचालन, बैंकों में असंबद्ध प्रविष्टियों का संचालन।

JAIIB पाठ्यक्रम – पेपर III

JAIIB सिलेबस के पेपर III में बैंकिंग के कानूनी और नियामक पहलुओं के तहत शामिल विषय शामिल हैं। आइए हम विषयों को विस्तार से देखते हैं।

JAIIB सिलेबस – बैंकिंग के कानूनी और नियामक पहलू
मॉड्यूल ए – विनियम और अनुपालन 

  • बैंकों के विनियमन का कानूनी ढांचा

बैंकिंग का व्यवसाय; बैंकों का संविधान; RBI अधिनियम, 1934; बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949; RBI की भूमिका; सरकार। बैंकों के नियामक के रूप में; सहकारी बैंकों पर नियंत्रण; अन्य प्राधिकरणों द्वारा विनियमन।

  • बैंकों के संगठन पर नियंत्रण

बैंकिंग कंपनियों का लाइसेंस; शाखा लाइसेंसिंग; पूंजी और भंडार का भुगतान किया; बैंकिंग कंपनियों में हिस्सेदारी; बैंकिंग कंपनियों की सहायक कंपनियां; निदेशक मंडल; बैंकिंग कंपनी के अध्यक्ष; अतिरिक्त निदेशकों की नियुक्ति; रोजगार पर प्रतिबंध; प्रबंधन पर नियंत्रण; निगम से संबंधित शासन प्रणाली; निदेशक और कॉर्पोरेट प्रशासन।

  • बैंकिंग व्यवसाय का विनियमन

आरबीआई की दिशा निर्देश जारी करने की शक्ति; जमा की स्वीकृति; नामांकन; ऋण और अग्रिम; ब्याज दर का विनियमन; भुगतान प्रणालियों का विनियमन; इंटरनेट बैंकिंग दिशानिर्देश; मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स का विनियमन; बैंकिंग लोकपाल; रिजर्व फंड; सीआरआर, एसएलआर का रखरखाव; भारत में संपत्ति।

  • रिटर्न का निरीक्षण, समापन, विलय और अधिग्रहण

वार्षिक लेखा और बैलेंस शीट; लेखा परीक्षा और लेखा परीक्षक; रिटर्न का सबमिशन; पेड इंस्ट्रूमेंट्स के रिकॉर्ड और रिटर्न का संरक्षण; निरीक्षण और छानबीन; वित्तीय पर्यवेक्षण के लिए बोर्ड; उपक्रमों का अधिग्रहण; बैंकों का समामेलन; बैंकों का समापन; अपराधों के लिए दंड। 

  • सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक और सहकारी बैंक

एसबीआई और उसकी सहायक कंपनियां; क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक; राष्ट्रीयकृत बैंक; सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को बीआर अधिनियम का आवेदन; सरकार द्वारा शेयरों का विनिवेश ।; सहकारी बैंक 

  • वित्तीय क्षेत्र विधायी सुधार

आवश्यकता है, वित्तीय क्षेत्र विधान सुधारों के लिए दृष्टिकोण; महत्वपूर्ण सुधार 

  • आरबीआई अधिनियम में हालिया विधान परिवर्तन

आरबीआई अधिनियम में हालिया विधान परिवर्तन, इसकी आवश्यकता

  • वित्तीय क्षेत्र विकास परिषद

वित्तीय क्षेत्र विकास परिषद की भूमिका और कार्य

मॉड्यूल बी – बैंकिंग संचालन के कानूनी पहलू 

  • विभिन्न प्रकार के उधारकर्ता

उधारकर्ताओं के प्रकार; सीमित देयता भागीदारी

  • क्रेडिट सुविधाओं के प्रकार

कैश क्रेडिट, ओवरड्राफ्ट, डिमांड लोन, टर्म लोन, बिल फाइनेंस

  • सुरक्षित और असुरक्षित ऋण, फर्मों का पंजीकरण और कंपनियों का समावेश

सुरक्षित और असुरक्षित ऋण की परिभाषा; सुरक्षित ऋण की आवश्यकता; फर्मों का पंजीकरण; फर्मों के गैर-पंजीकरण के परिणाम; एक कंपनी का समावेश

  • क्षतिपूर्ति

क्षतिपूर्ति की अनुबंध की परिभाषा; क्षतिपूर्ति अनुबंध और गारंटी की विशेषताएं; बैंकों को क्षतिपूर्ति अनुबंध का दायरा और अनुप्रयोग; एक बैंकर की बाध्यता; एहतियाती और अधिकार एक क्षतिपूर्ति धारक की 

  • बैंक गारंटी

बैंक गारंटी की परिभाषा और प्रकार; बैंकर की ड्यूटी ऑनर गारंटी; बैंक गारंटी जारी करने के लिए बरती जाने वाली सावधानियां; बैंक गारंटी के तहत भुगतान के लिए बरती जाने वाली सावधानियां; मंगलाचरण और प्रवर्तन 

  • ऋच पत्र

क्रेडिट के पत्र के सामान्य विचार; ऋण पत्र के लिए पक्ष; क्रेडिट के पत्र के प्रकार; ऋण पत्र के तहत दस्तावेज; यूसीपीडीसी 600; ऋण पत्र के भुगतान के लिए बैंक दायित्व। 

  • आस्थगित भुगतान गारंटी

डीपीजी का उद्देश्य; भुगतान – विधियां

  • विधेयक वित्त से संबंधित कानून

बिलों और कानूनों को संचालित करने वाले बिलों का वर्ग; बिलों का वर्गीकरण; बिल वित्त की श्रेणियाँ; विधेयक वित्त और बैंकर की कानूनी स्थिति

  • विभिन्न प्रकार के प्रतिभूति

सिक्योरिटीज के प्रकार; एस्क्रो व्यवस्था; ट्रस्ट और प्रतिधारण व्यवस्था।

  • कानून प्रतिभूति और आरोपों से संबंधित – मैं

बंधक; बंधक के प्रकार; बंधक का प्रवर्तन

  • कानून – प्रतिभूति और चार्जिंग के मोड से संबंधित – II

ग्रहणाधिकार; प्रतिज्ञा; हाइपोथेकशन; आदि।

  • पंजीकरण और प्रभार का संतोष

चार्ज की परिभाषा; प्रभार के पंजीकरण की प्रक्रिया; आरोपों के गैर-पंजीकरण का प्रभाव; शुल्क पंजीकरण से संबंधित कानून के प्रावधान

  • पेइंग बैंक की जिम्मेदारी पर केस कानून

परक्राम्य लिखत अधिनियम और पेइंग बैंक; भुगतान बैंकर की देयता; नियत समय में भुगतान; अच्छा विश्वास में भुगतान; क्या मिस्टेक रिकवरेबल के तहत भुगतान

  • बैंक को एकत्रित करने की जिम्मेदारी पर केस कानून

बैंक को एकत्रित करने के लिए सांविधिक संरक्षण; एकत्रित बैंक के कर्तव्य

मॉड्यूल सी – बैंकिंग संबंधित कानून  

  • बैंकों और वित्तीय संस्थानों अधिनियम, 1993 (DRT अधिनियम) के कारण ऋण की वसूली

अधिनियम का उद्देश्य, न्यायाधिकरण का संविधान, प्रक्रिया का पालन किया जाना, प्रवर्तन प्रक्रिया

  • वित्तीय परिसंपत्तियों के प्रतिभूतिकरण और पुनर्निर्माण और प्रतिभूति ब्याज अधिनियम (SARFAESI) का प्रवर्तन 

संवैधानिक वैधता; परिभाषाएँ; विनियमन और पुनर्निर्माण; सुरक्षा का प्रवर्तन

ब्याज; केंद्रीय रजिस्ट्री; अपराध और दंड; विविध प्रावधान

  • बैंकिंग लोकपाल योजना

प्रयोजन; अत्यधिक; परिभाषाएँ; स्थापना; शक्तियाँ; निवारण शिकायत की प्रक्रिया

  • बैंकर्स बुक्स एविडेंस एक्ट, 1891

प्रयोज्यता; परिभाषा; महत्वपूर्ण प्रावधान

  • कानूनी सेवा प्राधिकरण अधिनियम, 1987

लोक अदालत- संगठन; अधिकार – क्षेत्र; मामलों का निपटान; पुरस्कार

  • उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम, 1986 और CERSAI

प्रस्तावना, विस्तार और परिभाषाएँ; उपभोक्ता संरक्षण परिषदें; उपभोक्ता विवाद निवारण एजेंसियां; उद्देश्य और केंद्रीय रजिस्ट्री ऑफ सिक्यूरिटीज एसेट रिकंस्ट्रक्शन एंड सिक्योरिटी इंटरेस्ट ऑफ इंडिया के महत्वपूर्ण प्रावधान

  • मर्यादा का नियम

परिभाषा; सीमा की गणना; सीमा अधिनियम में अनुसूची में महत्वपूर्ण प्रावधान

  • कर कानून

आयकर; कमोडिटी ट्रांजेक्शन टैक्स; सेवा कर

  • परक्राम्य लिखत अधिनियम, 1881

प्रयोज्यता; परिभाषा; महत्वपूर्ण प्रावधान

  • भुगतान और निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007

प्रयोज्यता; परिभाषा; महत्वपूर्ण प्रावधान

मॉड्यूल डी – बैंकिंग संचालन के संदर्भ में वाणिज्यिक कानून 

  • भारतीय अनुबंध अधिनियम, 1872

अनुबंध के अर्थ और आवश्यक; क्षतिपूर्ति और क्षतिपूर्ति धारक का अधिकार अनुबंध; गारंटी का अनुबंध; जमानत का अनुबंध; प्रतिज्ञा का अनुबंध; एजेंसी का अनुबंध

  • माल की बिक्री अधिनियम, 1930

विशेषताएं; बेचने के लिए बिक्री और समझौता; शर्तें और वारंटी; एक्सप्रेस और निहित; अवैतनिक विक्रेता के अधिकार 

  • भारतीय भागीदारी अधिनियम, 1932

साझेदारी की परिभाषा और प्रकार; एक दूसरे से और तीसरे पक्ष के लिए भागीदारों का संबंध; नाबालिग ने साझेदारी के लाभों को स्वीकार किया; एक फर्म का विघटन; गैर-पंजीकरण का प्रभाव; सीमित देयता भागीदारी भागीदारों के गठन, पंजीकरण, अधिकार और दायित्व

  • एक कंपनी की परिभाषा और विशेषताएं

कंपनी की परिभाषा और विशेषताएं; कंपनी और साझेदारी के बीच अंतर

  • कंपनी अधिनियम, 1956 (अब कंपनी अधिनियम, 2013)

परिभाषा, सुविधाएँ और कंपनियों के प्रकार; मेमोरेंडम एंड आर्टिकल ऑफ़ एसोसियेशन; अल्ट्रा वायर्स के सिद्धांत, रचनात्मक सूचना, इनडोर प्रबंधन; कंपनी अधिग्रहण, समाप्ति, रजिस्टर, अधिकारों और कर्तव्यों की सदस्यता, प्रास्पेक्टस की सदस्यता; निदेशक; कंपनियों के ऊपर घुमावदार 

  • विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999

महत्वपूर्ण शर्तें; RBI, विनियमन और प्रबंधन की शक्तियाँ; प्रवर्तन निदेशालय

  • संपत्ति अधिनियम, 1882 का स्थानांतरण

बिक्री, अचल संपत्ति का बंधक; बंधक के प्रकार; अदालत के हस्तक्षेप के साथ और बिना बिक्री  ; अचल संपत्ति की लीज

  • सूचना का अधिकार अधिनियम, 2005

प्रयोज्यता; परिभाषा; महत्वपूर्ण प्रावधान

  • सूचना और लोक प्राधिकार का दायित्व

बाध्यता; प्रक्रिया; निपटान; अपील; आदेश; दंड।

  • धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002

बाध्यता; बनाए रखने के लिए रिकॉर्ड; जानकारी बनाए रखने और प्रस्तुत करने की प्रक्रिया; ग्राहकों की पहचान के रिकॉर्ड का रखरखाव और सत्यापन।

  • सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम, 2000

परिभाषाएँ; इलेक्ट्रॉनिक शासन; प्रमाणित करने वाले प्राधिकारी; डिजिटल हस्ताक्षर प्रमाण पत्र; जुर्माना; अपील

JAIIB सिलेबस PDF- यहां पीडीएफ डाउनलोड करें

विभिन्न बैंक परीक्षा की तैयारी करने वाले अभ्यर्थी सहायता के लिए निम्न लिंक देख सकते हैं- 

बैंक परीक्षा 2021